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葡京网上赌场:强化制度建设 更好保护消费者权益

时间:2019/9/30 14:25:52  作者:  来源:  浏览:71  评论:0
内容摘要: 一是合格投资者认定标准不统一。目前,在合格投资者认定上,信托公司主要遵循2007年施行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》(以下简称《集合办法》)以及2018年4月27日发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《资管新规》),但各家信托公司具体执行标准差异较...
    一是合格投资者认定标准不统一。目前,在合格投资者认定上,信托公司主要遵循2007年施行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》(以下简称《集合办法》)以及2018年4月27日发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《资管新规》),但各家信托公司具体执行标准差异较大。笔者从官网公开信息和走访等渠道了解到,目前执行《资管新规》的信托公司有30家,沿用《集合办法》的信托公司有9家。总体而言,机构和产品的认定处于待明确阶段,尤其是穿透至最终受益人的要求执行起来有较大难度。可以说,信托业合格投资者的认定标准不统一,在一定程度上影响了信托公司的业务开展,并滋生了逆向选择的风险。

  二是“双录”执行标准不统一。2017年,原中国银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,要求银行业金融机构在销售专区录音录像(以下简称“双录”)。在实际执行过程中,很少有信托公司能达到银行柜面的标准,对部分公司,“邮寄合同、远程‘双录’、上门服务”也是可选项。此外,信托公司相当一部分业务来自银行代销等渠道,对于代销客户,采取与代销方共同拟定“双录”话术,由代销机构保管“双录”材料,且信托公司直销与代销的“双录”执行尚未形成统一标准。

  三是信息披露标准不统一。目前中国信托业协会发布的《信托公司受托责任尽职指引》(以下简称《尽职指引》)虽以专章的形式规定了信息披露的内容、方式、相关材料的保存期限等,但其属于行业自律规则,效力层级较低,且对于信披文件的具体模板缺乏统一的格式标准,信托公司实际执行时仍存在各种困惑,造成许多因信息披露不规范而产生的客户投诉和纠纷。如清算报告中涉及财务数据样式的不统一极易引发投资者对于信披数据有效性的质疑。另外,对于投资者产品信息的展示也是一大痛点:直销客户在网上可以查看相应等级信息,但并不能做到完全匹配;代销客户仅能通过代销渠道了解产品信息,较难对产品真伪进行判断。

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